Cryptocurrency: аз хатари мувофиқат огоҳ бошед

Муқаддима

Дар ҷомеаи босуръат тараққикунандаи мо cryptocurrency торафт маъмултар мегардад. Дар айни замон, бисёр намудҳои крипто, аз қабили Bitcoin, Ethereum ва Litecoin мавҷуданд. Криптовалютҳо танҳо рақамӣ мебошанд ва асъорҳо ва технология бо истифодаи технологияи блокчейн бехатар нигоҳ дошта мешаванд. Ин технология сабти бехатарии ҳар як амалиётро дар як ҷо нигоҳ медорад. Ҳеҷ кас блокро назорат намекунад, зеро ин занҷирҳо дар ҳама компютерҳое, ки ҳамёни cryptocurrency доранд, ғайримутамарказ мебошанд. Технологияи Blockchain инчунин барои корбарони cryptocurrency номуайянӣ фароҳам меорад. Набудани назорат ва номуайянии корбарон метавонад барои соҳибкороне, ки мехоҳанд криптовалютеро дар ширкати худ истифода баранд, хавфҳои муайян эҷод кунанд. Ин мақола давоми мақолаи қаблии мост, 'Cryptocurrency: ҷанбаҳои ҳуқуқии технологияи инқилобӣ'. Дар ҳоле, ки ин мақолаи қаблӣ асосан ба ҷанбаҳои умумии ҳуқуқии cryptocurrency наздик шудааст, ин мақола ба хавфҳое, ки соҳибони тиҷорат ҳангоми кор бо cryptocurrency дучор меоянд ва аҳамияти риоя кардани он мутамарказ шудааст.

 

Хатари гумонбар дар шустушӯи пул

Гарчанде ки cryptocurrency маъруфият пайдо мекунад, он то ҳол дар Нидерланд ва боқимондаи Аврупо ба танзим дароварда нашудааст. Қонунгузорон дар самти татбиқи муқаррароти муфассал кор мебаранд, аммо ин як раванди тӯлонӣ хоҳад буд. Бо вуҷуди ин, судҳои миллии Ҳолланд аллакай дар бораи парвандаҳо оид ба cryptocurrency якчанд ҳукм баровардаанд. Гарчанде ки якчанд қарорҳо ба вазъи ҳуқуқии cryptocurrency дахл доштанд, аксари ҳолатҳо дар доираи ҷиноӣ қарор доштанд. Дар ин қарорҳо пулшӯӣ нақши калон дошт.

Шустушӯи пул ҷанбаест, ки бояд ба эътибор гирифта шавад, то созмони шумо ба доираи Кодекси ҷиноятии Голландия дохил нашавад. Пулшӯӣ тибқи қонуни ҷиноии Ҳолланд як амали ҷазо мебошад. Ин дар моддаҳои 420bis, 420ter ва 420-и Кодекси ҷиноятии Голландия муқаррар шудааст. Шустушӯи пул вақте исбот карда мешавад, ки шахс табиати аслӣ, пайдоиш, бегона шудан ё ҷойивазкунии моли муайянро пинҳон мекунад ва ё фоидаовар ё дорандаи молро пинҳон мекунад, дар ҳоле ки медонад, ки ин мол аз фаъолияти ҷиноӣ сарчашма мегирад. Ҳатто вақте ки шахс ба таври возеҳ аз он огоҳ набуд, ки некие, ки аз фаъолияти ҷиноятӣ ба даст омадааст, вале метавонист оқилона тахмин кунад, ки чунин аст, вай метавонад дар шустушӯи пул гунаҳгор дониста шавад. Ин амалҳо бо маҳрум сохтан аз озодӣ ба мӯҳлати то чор сол (барои огоҳӣ аз пайдоиши ҷиноят), ҳабс то як сол (барои доштани фарзияи оқилона) ё ҷарима то 67.000 евро ҷазо дода мешаванд. Ин дар моддаи 23 Кодекси ҷиноятии Голландия муқаррар шудааст. Одаме, ки ба шустушӯи пул одат кардааст, ҳатто метавонад то шаш сол зиндонӣ шавад.

Дар зер якчанд мисол оварда шудааст, ки дар онҳо судҳои Нидерландия истифодаи криптовалютеро қабул кардаанд:

  • Ҳолате буд, ки дар он шахс ба шустушӯи пул айбдор карда мешуд. Вай пуле гирифт, ки тавассути табдил додани битоинҳо ба пули Fiat ба даст омадааст. Ин биткоинҳо тавассути веб торик ба даст оварда шуданд, ки дар онҳо IP-суроғаҳои корбарон пинҳон карда мешаванд. Тафтишот нишон дод, ки торики торик тақрибан танҳо барои тиҷорати молҳои ғайриқонунӣ истифода мешавад, ки бояд бо битоинҳо пардохта шаванд. Аз ин рӯ, суд гумон кард, ки биткоинҳое, ки тавассути веб торик ба даст омадаанд, пайдоиши ҷиноятӣ мебошанд. Додгоҳ изҳор дошт, ки гумонбар пулеро гирифтааст, ки тавассути табдил додани битоинҳои пайдоиши ҷиноятӣ ба пули Fiat ба даст омадааст. Гумонбар медонист, ки биткоинҳо аксар вақт пайдоиши ҷиноятӣ доранд. Бо вуҷуди ин, ӯ пайдоиши пули фиатро, ки ба даст овардааст, тафтиш накардааст. Аз ин рӯ, ӯ дидаву дониста шанси назарраси ба даст овардани пули ба даст овардаашро тавассути амалҳои ғайриқонунӣ қабул кардааст. Вай барои шустушӯи пул маҳкум шудааст. [1]
  • Дар ин ҳолат, Хадамоти иттилоотии фискалӣ ва тафтишотӣ (дар Голландия: FIOD) тафтишот оид ба савдогарони биткойро оғоз кард. Гумонбар, дар ин ҳолат, савдогаронро бо биткоинҳо таъмин намуда, онҳоро ба пули фиат табдил додааст. Гумонбар ҳамёни онлайнро истифода бурд, ки дар он миқдори зиёди битоинҳо гузошта шуда буд, ки аз веб торик ба даст омадааст. Чӣ тавре ки дар парвандаи дар боло зикршуда, ин битоинҳо пайдоиши ғайриқонунӣ мебошанд. Гумонбаршуда аз додани тавзеҳот дар бораи пайдоиши bitcoins даст кашид. Додгоҳ изҳор дошт, ки гумонбаршуда пайдоиши ғайриқонунии bitcoins-ро хуб медонист, зеро ӯ ба назди савдогароне рафт, ки ному насаби мизоҷони худро кафолат дода, аз комиссияи баланд барои ин хидмат хоҳиш мекунанд. Аз ин рӯ, суд изҳор дошт, ки нияти гумонбарро метавон тахмин кард. Вай барои шустушӯи пул маҳкум шудааст. [2]
  • Парвандаи навбатӣ ба бонки Голландия ING дахл дорад. ING бо як савдогари bitcoin шартномаи бонкӣ бастааст. Ҳамчун бонк, ING ӯҳдадориҳои муайяни назоратӣ ва тафтишотӣ дорад. Онҳо кашф карданд, ки муштарии онҳо пули нақдро барои харидани биткоинҳо барои шахсони сеюм истифода кардааст. ING муносибати худро қатъ кард, зеро пайдоиши пардохтҳоро бо пули нақд тафтиш кардан ғайриимкон аст ва эҳтимолан пул метавонад тавассути амалҳои ғайриқонунӣ ба даст оварда шавад. ING ҳис кард, ки онҳо дигар наметавонанд ӯҳдадориҳои KYC-ро иҷро кунанд, зеро онҳо кафолат дода наметавонистанд, ки суратҳисобҳои онҳо барои шустушӯи пул истифода намешаванд ва аз хатарҳои марбут ба беайбӣ пешгирӣ мекунанд. Додгоҳ изҳор дошт, ки муштарии ING барои исботи пули нақд аслан қонунӣ будани он нокофӣ аст. Аз ин рӯ, ба ING иҷозат дода шуд, ки муносибатҳои бонкиро қатъ кунад. [3]

Ин ҳукмҳо нишон медиҳанд, ки кор бо криптовалют метавонад ҳангоми хатар мувофиқат кунад. Вақте ки пайдоиши cryptocurrency номаълум аст ва асъор метавонад аз вебҳои торик ба даст ояд, шубҳа дар бораи шустушӯи пул метавонад ба осонӣ пайдо шавад.

Риояи

Since cryptocurrency is not yet regulated and anonymity in transactions is ensured, it is an attractive means of payment to be used for criminal activities. Therefore, cryptocurrency has some sort of negative connotation in the Netherlands. This is also shown in the fact that the Dutch Financial Services and Markets Authority advises against trading in cryptocurrencies. They state that using cryptocurrencies poses risks with regard to economic crimes, since money laundering, deception, fraud, and manipulation can easily arise.[4] This means you have to be very accurate with compliance when dealing with cryptocurrency. You have to be able to show that the cryptocurrency you receive is not obtained through illegal activities. You have to be able to prove you really investigated the origin of the cryptocurrency you received. This could prove to be difficult for the people who use cryptocurrency are often unidentifiable. Very often, when the Dutch court has a ruling concerning cryptocurrency, it is within the criminal spectrum. At the moment, authorities do not actively monitor the trade in cryptocurrencies. However, cryptocurrency does have their attention. Therefore, when a company has a relationship with cryptocurrency, authorities will be extra alert. Authorities will probably want to know how the cryptocurrency is obtained and what the origin of the currency is. If you cannot answer these questions properly, suspicion of money laundering or other criminal offenses may arise and an investigation concerning your organization might be started.

Танзими cryptocurrency

As stated above, cryptocurrency is not yet regulated. However, the trade and use of cryptocurrencies will probably be strictly regulated, due to the criminal and financial risks cryptocurrency entails. The regulation of cryptocurrency is a topic of conversation all around the world. The International Monetary Fund (a United Nations organization that works on global monetary cooperation, securing financial stability and facilitating international trade) is calling for global coordination on cryptocurrencies as it warned for both financial and criminal risks.[5] The European Union is debating whether to regulate or monitor cryptocurrencies, though they have not yet created specific legislation. Furthermore, regulation of cryptocurrency is a subject of debate in several individual countries, such as China, South-Korea, and Russia. These countries are taking or want to take steps in order to establish rules concerning cryptocurrencies. In the Netherlands, the Financial Services and Markets Authority has pointed out that investment firms have a general duty of care when they offer Bitcoin-futures to retail investors in the Netherlands. This entails that these investment firms must take care of the interest of their clients in a professional, fair and honest way.[6] The global discussion on the regulation of cryptocurrency shows that numerous of organizations think it is necessary to establish at least some kind of legislation.

хулоса

Бо боварӣ гуфтан мумкин аст, ки cryptocurrency рушд мекунад. Бо вуҷуди ин, одамон ба назар чунин мерасанд, ки савдо ва истифодаи ин асъорҳо инчунин метавонанд хавфҳои муайянро ба бор оранд. Пеш аз он ки шумо инро донед, шумо метавонед ҳангоми кор бо cryptocurrency ба доираи Кодекси ҷиноятии Голландия дохил шавед. Ин асъорҳо аксар вақт бо амалҳои ҷиноятӣ, алахусус шустушӯи пул алоқаманданд. Аз ин рӯ, мувофиқат барои ширкатҳое, ки намехоҳанд барои ҷиноятҳои ҷиноятӣ ба ҷавобгарӣ кашида шаванд, хеле муҳим аст. Дониши пайдоиши криптовалютҳо дар ин нақши муҳим мебозад. Азбаски cryptocurrency мазмуни то андозае манфӣ дорад, кишварҳо ва ташкилотҳо дар бораи муқаррар кардан ё накардани қоидаҳои марбут ба cryptocurrency баҳс мекунанд. Гарчанде ки баъзе кишварҳо аллакай дар самти танзими иқдомҳо қадам гузоштаанд, то ба даст овардани танзими умумиҷаҳонӣ шояд боз каме вақт лозим аст. Аз ин рӯ, барои ширкатҳо аҳамияти калон дорад ҳангоми муносибат бо криптовалюта эҳтиёткор бошанд ва боварӣ ҳосил кунанд, ки ба риояи он мутобиқат кунанд.

Тамос

Агар шумо пас аз хондани ин мақола саволҳо ва эродҳо доред, лутфан бо Максим Ходак, адвокати ш. Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, ‘Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Report Fintech ва хизматрасониҳои молиявӣ: мулоҳизаҳои ибтидоӣ, Хазинаи Байналмилалии Асъор 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, ‘Bitcoin Futures: AFM op ’, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

саҳм