Мутобиқат дар бахши ҳуқуқии Ҳолланд

Дарди бюрократии гардан бо номи "мутобиқат"

Муқаддима

Бо ҷорӣ шудани Санади Голландия оид ба мубориза бо шустушӯи пул ва мубориза бо маблағгузории терроризм (Wwft) ва тағироте, ки аз он ба қонуни мазкур ворид карда шуданд, давраи нави назорат омад. Тавре ки аз номаш бармеояд, Wwft бо мақсади мубориза бо шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм ҷорӣ карда шудааст. На танҳо муассисаҳои молиявӣ, аз қабили бонкҳо, ширкатҳои сармоягузорӣ ва ширкатҳои суғурта, балки адвокатҳо, нотариусҳо, муҳосибон ва бисёр касбҳои дигар низ бояд мутмаин бошанд, ки онҳо ба ин қоидаҳо риоя мекунанд. Ин раванд, аз ҷумла маҷмӯи қадамҳое, ки бояд барои риояи ин қоидаҳо андешида шаванд, бо истилоҳи умумии 'мутобиқат' тавсиф карда мешавад. Агар қоидаҳои Wwft вайрон карда шаванд, метавонанд ҷаримаи калон ба амал оянд. Дар назари аввал, режими Wwft оқилона ба назар мерасад, магар ин ки Wwft ба дарди воқеии бюрократии гардан мубаддал шуда, на танҳо бо терроризм ва қонуншиканҳо мубориза мебарад: идоракунии самараноки амалиёти тиҷоратии худ.

Тафтиши мизоҷ

Барои риояи Wwft, муассисаҳои дар боло зикршуда бояд тафтишоти муштариёнро гузаронанд. Ҳама гуна амалиёти (пешбинишудаи) ғайриоддиро ба Шӯъбаи Зиёиёни Молиявии Ҳолланд хабар додан лозим аст. Дар ҳолате, ки натиҷаи тафтишот тафсилот ё фаҳмишҳои дурустро пешниҳод намекунад ё тафтишот ба фаъолияте, ки ғайриқонунӣ мебошанд ё ба категорияи дорои хавфи баланд дар доираи Wwft дахл доранд, муассиса бояд аз хидмати худ даст кашад. Тафтиши мизоҷе, ки бояд гузаронида шавад, хеле мураккаб аст ва ҳар як шахсе, ки Wwft-ро мехонад, дар лабони ҳукмҳои дароз, бандҳои мураккаб ва истинодҳои мураккаб ғарқ мешавад. Ва ин танҳо худи Қонун аст. Илова бар ин, аксари супервайзерҳои Wwft-дастури мураккаби худро нашр карданд. Дар ниҳояти кор, на танҳо шахсияти ҳар як муштарӣ, ки шахси воқеӣ ё ҳуқуқие мебошад, ки бо ӯ муносибати тиҷорӣ барқарор карда мешавад ё аз номи ӯ муомила анҷом дода мешавад (инчунин), балки шахсияти соҳибони ниҳоят бенефитсиар () мебошад. UBO), шахсони эҳтимолии ошкоршудаи сиёсӣ (PEP) ва намояндагони мизоҷ бояд таъсис ва баъдан тасдиқ карда шаванд. Мафҳумҳои ҳуқуқии истилоҳҳои "UBO" ва "PEP" беохир таҳия шудаанд, аммо ба зер омадаанд. Азбаски UBO ба ҳар як шахси воқеӣ, ки мустақиман ё ғайримустақим беш аз 25% фоизи саҳмияҳои ширкатро дар ихтиёр дорад, на ширкате, ки дар бозори саҳҳомӣ ба қайд гирифта шудааст. ПЭП, дар кӯтоҳ касест, ки дар як вазифаи намоёни ҷамъиятӣ кор мекунад. Миқёси воқеии тафтишоти муштарӣ аз арзёбии хавфи аз ҷониби муассиса вобаста ба вазъ вобаста хоҳад буд. Тафтишот аз се намуд иборат аст: тафтишоти стандартӣ, тафтишоти соддакардашуда ва тафтишоти шадид. Барои муайян ва тасдиқи шахсияти ҳамаи ашхос ва шахсони дар боло номбаршуда, вобаста ба намуди тафтиш, як қатор ҳуҷҷатҳо лозиманд ё лозиманд. Нигоҳе ба ҳуҷҷатҳои эҳтимолии зарурӣ ба рӯйхати пурраи зерин оварда мерасонад: нусхаҳои шиносномаҳо ё дигар кортҳои шахсӣ, иқтибосҳо аз Палатаи савдо, мақолаҳои ассотсиатсияҳо, феҳристҳои саҳмдорон ва шарҳи сохтори ширкатҳо. Дар сурати пурзӯр кардани тафтишот, ҳатто ҳуҷҷатҳои бештарро талаб кардан мумкин аст, ба монанди нусхаҳои векселҳои энергетикӣ, шартномаҳои меҳнатӣ, мушаххасоти музди меҳнат ва изҳороти бонкӣ. Натиҷаҳои дар боло овардашуда боиси тағир ёфтани диққат аз муштарӣ ва пешниҳоди воқеии хидматҳо, мушкилоти зиёди бюрократӣ, афзоиши хароҷот, талафи вақт, эҳтимолияти ба кор ҷалб кардани кормандони изофӣ бо сабаби ин талафи вақт, ӯҳдадории тарбияи кадрҳо мебошанд дар бораи қоидаҳои Wwft, мизоҷонро асабонӣ кард ва пеш аз ҳама тарси хатогиҳо, зеро, охирин, вале муҳимтарин он буд, ки Wwft масъулияти азимеро барои интихоби ҳар як вазъияти мушаххас бо худи ширкатҳо тавассути кор бо меъёрҳои кушод интихоб кард. .

Таъқибот: дар назария

Риоя накардан як қатор оқибатҳои имконпазирро ба бор меорад. Аввалан, вақте ки муассиса дар бораи амалиёти (пешбинигардидаи) ғайриоддӣ гузориш намедиҳад, муассиса дар қонунгузории Голландия (ҷиноятӣ) барои ҷинояти иқтисодӣ гунаҳгор аст. Вақте ки сухан дар бораи тафтишоти мизоҷ меравад, талаботҳои муайян мавҷуданд. Муассиса пеш аз ҳама бояд тафтишотро анҷом диҳад. Сониян, кормандони муассиса бояд қодир бошанд, ки як амалиёти ғайриоддиро эътироф кунанд. Агар ягон муассиса қоидаҳои Wwft-ро иҷро накунад, яке аз мақомоти назоратӣ, ки Wwft таъин кардааст, метавонад ҷазои афзоянда содир кунад. Инчунин мақомот метавонад ҷаримаи маъмурӣ таъин кунад, ки одатан вобаста ба намуди ҳуқуқвайронкунӣ байни ҳадди аксар аз 10.000 ва 4.000.000 евро фарқ мекунад. Аммо, Wwft ягона санаде нест, ки ҷаримаҳо ва ҷаримаҳо пешбинӣ мекунад, зеро қонуни таҳримот ('Sanctiewet') низ фаромӯш намешавад. Санади таҳримот бо мақсади татбиқи таҳримоти байналмилалӣ қабул карда шуд. Ҳадафи таҳримҳо рафъи амалҳои муайяни кишварҳо, ташкилотҳо ва шахсони алоҳида мебошад, ки масалан ҳуқуқҳои байналмилалӣ ё ҳуқуқҳои инсонро вайрон мекунанд. Ҳамчун таҳрим, метавон дар бораи эмбаргоҳои силоҳ, таҳримоти молиявӣ ва маҳдудиятҳои сафар барои шахсони алоҳида фикр кард. То ба ин дараҷа, рӯйхатҳои муҷозот тартиб дода шуданд, ки дар онҳо шахсони алоҳида ё ташкилотҳое намоиш дода мешаванд, ки (эҳтимолан) бо терроризм алоқаманданд. Тибқи Қонуни таҳримот, ташкилотҳои молиявӣ бояд чораҳои маъмурӣ ва назоратӣ андешанд, то онҳо мутобиқат кунанд, ки онҳо қоидаҳои санксияро риоя кунанд, дар сурате, ки онҳо қонуншикании иқтисодӣ содир мекунанд. Инчунин, дар ин ҳолат, ҷазои иловагӣ ё ҷаримаи маъмурӣ баровардан мумкин аст.

Назария ба воқеият табдил меёбад?

Гузоришҳои байналмилалӣ ишора кардаанд, ки Нидерланд дар мубориза бо терроризм ва шустушӯи пул кори хубе анҷом медиҳад. Пас, ин дар мавриди таҳримҳои воқеан ҷорӣшуда дар сурати иҷро накардан, чӣ маъно дорад? То ба имрӯз, аксар адвокатҳо тавонистаанд, ки ҷазоҳоро ҳифз кунанд ва ҷаримаҳо асосан ҳамчун ҳушдор ё боздошти (шартӣ) шакл мегирифтанд. Ин барои аксар нотариусҳо ва муҳосибон низ дида шудааст. Бо вуҷуди ин, на ҳама то имрӯз чунин хушбахт буданд. Сабти ном ва тасдиқи шахсияти UBO аллакай боис шудааст, ки як ширкат 1,500 евро ҷарима бандад. Мушовири андоз 20,000 10,000 евро ҷарима гирифт, ки аз он миқдори XNUMX евро шартӣ буд, зеро қасдан дар бораи амалиёти ғайриоддӣ хабар надод. Ин аллакай рух додааст, ки як адвокат ва нотариус аз утоқи кориашон барканор карда шудаанд. Аммо, ин таҳримоти шадид аксар вақт натиҷаи қасдан вайрон кардани Wwft мебошанд. Бо вуҷуди ин, ҷаримаи воқеан хурд, огоҳӣ ё боздоштан маънои онро надорад, ки таҳрим он қадар сангин нест. Дар ниҳоят, таҳримҳо метавонанд ба таври оммавӣ эълон карда шаванд, ки фарҳанги "номгузорӣ ва шармгинӣ" -ро ба вуҷуд орад, ки ин албатта барои тиҷорат хуб нахоҳад буд.

хулоса

The Wwft has proven to be an indispensable but complex set of rules. Especially the client investigation takes some doing, mostly causing the focus to shift away from the actual business and – most importantly – the client, a loss of time and money and not in the last place frustrated clients. Until now, the penalties have been kept low, despite the possibility of these fines reaching enormous heights. Naming and shaming is, however, also a factor that is definitely able to play a large role. Nonetheless, it seems as if the Wwft is reaching its goals, although the route to compliance is full of hurdles, mountains of paperwork, scaring reprisals and warning shots.

дар охир

Агар шумо пас аз хондани ин мақола ягон савол ё шарҳе гиред, лутфан ба тамос бо хонум муроҷиат кунед. Максим Ходак, адвокати қонуншинос дар Law & More Тавассути maxim.hodak@lawandmore.nl ё mr. Том Мевис, адвокати қонуншинос дар Law & More Тавассути tom.meevis@lawandmore.nl ё бо телефони +31 (0) 40-3690680 занг занед.

саҳм